Понятие «инвестиционный проект» - это развернутая во времени система мероприятий для существенного обновления или создания принципиально новых отдельных компонентов деятельности предприятия. Составные части любого инвестиционного проекта, это непосредственные участники (физическое/юридическое лицо), организация либо группа лиц заинтересованная в нем. Последнее звено этой структуры может относится как к макроэкономическому уровню, так и к мезоуровню, а также к микроэкономическому уровню.

По этой ссылке можно скачать наиболее полный инвестиционный проект (пример с расчетами в Excel). Результаты расчетов доступны для тестирования, формулы «видны» (легко проверить, какая именно формула использовалась, на какие данные ссылается).

Проекту необходимо создать схему структуры примерно таким образом:

• автор идеи;
• автор содержания;
• инвесторы;
• предприятие (группа предприятий), на который направлен проект;
• потребители, на которых был направлен проект.

Для примера инвестиционных проектов нужно ранжировать последовательность всех структурных элементов. Эта система выполняет такие функции:

• поддержка принятия решений для разработки и выбора;
• оптимального плана развития бизнеса; создания финансовых планов и инвестиционных проектов;
• моделирования деятельности предприятий разных форм и структур.

В инвестиционном проекте очень важной неотъемлемой частью является точное определение его продолжительности, например 1 год либо 2-3 месяца. Также важна дата «запуска» инвестиционного проекта.

Составляем инвестиционный проект на примере

Название:	«Создание животноводческого хозяйства полного производственного цикла».
Документация:	бизнес план, маркетинговое исследование рынка сельскохозяйственной отрасли.
Проектный бюджет:	40 000 USD.
Сфера деятельности:	сельское хозяйство.
Источники финансирования:	личные средства, кредитные средства.
Целеопределение:	создание животноводческого хозяйства полного, производственного цикла на базе существующего сельскохозяйственного предприятия.
Направление:	коммерческое.

Если речь идет о конкретном примере инвестиционного проекта, то далее идет детальное описание всех этапов реализации проектного плана, концепция, новизна, эффективность, пути достижения. Следует отметить, что характерным примером может быть бизнес-план самим инвестиционным проектом в целом, либо его часть. Проект может включать в себя до десяти разделов:

1. исходные данные,
2. оценка рынка,
3. финансовые активы
4. производства,
5. кадровые ресурсы,
6. территориальное размещение объектов инвестиций,
7. проектная документация,
8. организация и расходы,
9. сроки реализации планов,
10. бизнес-оценка эффективности.

Пример строительного проекта: «Санаторно-курортный комплекс (СКК)». Даже такой идеально спланированный по всем параметрам бизнес-проект, не имея инвестора, остается нереализованным.

Оформление структуры инвестиционному проектуa

Еще одним примером оформленным инвестиционным проектом может выступать такая структура:

• предприятие,
• концептуальная суть,
• план капитальных вложений (технические и разрешительные документации, затраты на развертывание сети и т.д.),
• даты производства,
• сроки реализации,
• пути реализации и сбыта, материалы и комплектующие,
• общие издержки и план персонала,
• финансирование.

Структура должна зависеть напрямую от специфики инвестиционного объекта, сферы реализации и т.д. Данные примеры инвестиционных проектов не учитывают финансовую сторону бизнес-проектов. Важно, что текущее финансовое состояние определяет проекту баланс даты запуска. Этот фактор непосредственно влияет на величину и направление денежных потоков. В этой связи определяется рентабельность вложенных средств. Составленным примерам необходимо иметь описания объёмов и формы инвестиций. В обязательном порядке составляется краткое резюме сути предложения. Под резюме подразумевается детализация основных особенностей разработки предварительно определенными самим проектом. Множество компаний, специалистов предоставляют услуги по разработке инвестиционных проектов либо их анализе, и в результате коррекции для максимальной эффективности.

Хотите знать главный секрет по-настоящему выдающегося бизнес плана?

Конечно, хотите, как и многие другие. И его вы узнаете прямо тут, уже в 4-м предложении.

Главный секрет — это ваше понимание конечной цели бизнес плана. Банально? Возможно. Только это по-настоящему основа основ любого успешного бизнес плана. Вы знаете, для чего он нужен именно вам? Какая цель его написания? Что именно вы хотите от этого набора слов и чисел?

Уже думаете, что узнали всё то, зачем «пришли»? Не спешите переходить к чтению следующей статьи, вам нужно узнать, к чему привязать этот главный секрет.

А теперь всё по порядку.

Есть две настоящие цели, которые может преследовать предприниматель при написании абсолютно любого бизнес плана.

1-я цель: Бизнес план — своеобразный маяк бизнеса для самого предпринимателя. Это дорожная карта, по которой вы будете следовать в развитии проекта.

2-я цель: Бизнес план — инструмент привлечения инвестора.

Почему бизнес план, основанный на первой цели, не работает на рынке продаж знаний

Потому что бизнес в интернете — это гибкая структура. Предприниматель не может предугадать, как поведет себя рынок, как воспримет , как он будет действовать, сколько вообще будет затрачено денежных средств и получено результатов, которые будут достигаться в проекте.

В такой ситуации бизнес план может выступить тормозом . Когда надо будет принимать решения в пользу естественного развития бизнеса, предприниматель будет фокусироваться на ранее составленном бизнес плане, будет стараться развиваться в рамках намеченного пути. Так есть риск пропустить и не реализовать стратегически важные для развития действия.

Исходя из всего вышесказанного, бизнес план, который создают только для того, чтобы он служил планом действий, развития проекта — на самом деле может утащить на дно. Разумеется, что всё зависит от самого . Тогда, если лидер не будет опираться и идти по траектории бизнес плана, то его написание было попросту пустой тратой времени.

3 основных элемента гарантированно продающего бизнес плана для инвестора

Структура типичного бизнес плана подразумевает такие основные элементы как: анализ рынка и финансовая часть. И это правильно и разумно. Чтобы сделать прогноз о перспективности идеи, вначале нужно проанализировать рынок, а затем уже на основе полученных данных составить материальную часть, включающую планируемые расходы и доходы.

В ситуации беспроигрышного бизнес плана такая картина не полная. Давайте рассмотрим детально:

1. Исследования рынка — этот элемент бизнес плана включает детальный анализ и проработку рынка, конкурентов, клиентов, а так же разработку стратегии маркетинга, стратегии продаж.

2. Денежный поток — этот элемент плана включает расходы (сколько нужно вложить), планируемые доходы, окупаемость и срок, когда бизнес выйдет в ноль.

3. Достижения предпринимателя — это тот главный элемент, которого не достает в среднестатистическом бизнес плане. Обычно бизнесмены так увлечены позиционирование продукта, его сильными сторонами, преимуществами, доходами от продаж, что забываю важный пункт — рассказать о своих достижениях, результатах, которые были ранее. Тут важно не врать. Если вы только начинаете, и громких проектов у вас нет, лучше на презентации объясните, почему у вас получится вывести проект на уровень прибыльности. При этом в бизнес плане нужно аргументировано показать инвестору, что у вас будут именно те продажи, на которые вы опираетесь.

Что должно быть в продающем бизнес плане для инвестора

Прежде чем начать работу над бизнес планом, составьте план самого плана. В этой статье мы не будем рассматривать элементы оформления, потому что эта часть не влияет на эффективность — перейдем сразу к делу.

1. Маркетинговые исследования — это одна из частей бизнес плана. Она должна включать анализ рынка, анализ конкурентов и анализ клиентов.

Сюда же входит, как писалось ранее, стратегия маркетинга : Четко, Пошагово опишите ваши конкретные планируемые действия по привлечению клиентов, опишите проблему клиентов, которую вы будете решать.

Так же входит стратегия продаж : как будет построена система продаж, на основе теста и анализа покажите обоснованный план продаж. Тест означает реальные тестовые продажи или же заинтересовавшиеся потенциальные клиенты (готовые купить), то есть чистая статистика. Аргументировано покажите, что у вас будет именно такой план продаж, который вы планируете.

2. Денежный поток — вторая часть вашего бизнес плана. Вначале ответьте на ряд важных вопросов:

1. На что нужны деньги?

2. В какие сроки?

3. Какой календарный план денежного потока.

Затем распишите ежемесячный денежный поток : обоснованные расходы, безубыточность, планируемые доходы.

Интересно:

3. Ваш опыт, как опыт управленца .

Идеально в этой части должны быть расписаны:

1. Конкретно ваш опыт в этой

2. Ваш опыт, как управленца

3. Опыт развития бизнеса с нуля

4. Опыт развития отдела продаж и маркетинга

Инвестор даст свои деньги только тому, кто вызывает доверие — профессионалу.

Когда инвесторы дают деньги

1. Когда получающий деньги, сможет их вернуть

2. Когда есть конкретный человек с опытом

3. Когда есть конкретный план работы с клиентами (привлечение, обслуживание)

Когда инвесторы денег НЕ дают

1. Под идею, не подкрепленную планом реализации

2. Под бизнес план (бизнес план — это всего лишь пачка распечатанной, красиво оформленной, бумаги. Он только помогает структурировать ваши мысли).

Заключение

Бизнес план для интернет бизнеса тяжело и не всегда можно просчитать. Материальная часть одна из самых сложных, так как требует тех знаний, которыми вы не всегда можете владеть до начала проекта. Многое зависит от самих решений на бизнес пути предпринимателя, ветки и стратегии развития проекта. Главное, на что вы должны ориентироваться — как показать прибыль инвестора. Всё, что по-настоящему интересует людей, инвестирующих свои деньги — то, что они получат в итоге и рентабельность вложений. Для этого у вас должно быть масштабное видение и большая картина вашего проекта.

Ставьте лайк, если эта статья была для вас полезной и вы хотите ещё больше такой, применимой на практике, информации.

Если следующие 5 минут вы можете потратить на самообразование и получить пользу для себя, то переходите по ссылке и читайте:

Структура и расчёт инвестиционного проекта во многом зависит от его специфики, сферы реализации, характера проекта (наличия инновационной идеи или простого расширения производства) и других факторов. В проектах, связанных с реорганизацией производства, баланс даты запуска определяется текущим финансовым состоянием - фактором, непосредственно влияющим на направление инвестиционного проекта, наполненность денежных потоков. В инвестиционных проектах должны присутствовать:

• краткое описание сути предложения (резюме) с детализацией основных конкурентных возможностей проекта,
• характеристики компании-инициатора и требования к возможным участникам процесса со стороны инвестора,
• идейная сущность проекта и отличительные черты предпочитаемого инвестиционного варианта,
• анализ рынков производства и сбыта,
• перечень мероприятий, необходимых для реализации проекта,
• описание формы и объёмов инвестиций, а также ожидаемой финансовой отдачи с указанием сроков,
• оценка рисков.

Ниже приведены несколько инвестиционных проектов в примерах с расчётами: образец типичного проекта в энергетической отрасли, инновационный проект с научно-исследовательским предложением в транспортной отрасли и специфический проект по созданию деревообрабатывающего предприятия.

Энергетическая отрасль: пример инвестиционного проекта

Наименование : Инвестиционный проект снабжения потребителей тепло- и электроэнергией из независимых источников.

Ключевая идея : Обеспечение потребителей энергией с поступлением её из независимых источников. В продвижении идеи инициатор основывается на том, что современные технологии в совместном производстве электрической и тепловой энергий повысят её качество и снизят стоимость производства за счёт следующих факторов:

• Совмещение производства двух видов энергии.
• Отсутствие потерь энергии при передаче.

Суть идеи : Совмещённое производство «электроэнергия + тепловая энергия» позволяет использовать всё тепло, которое выделяется приводом генератора. Это становится возможным благодаря встраиванию теплообменников в конструкцию двигателя. Они позволяют нагревать воду в сети в заданном тепловом режиме. КПД при этом составляет 90-92% (где 48-50% – это тепловая энергия, а 40-42% – электрическая). При такой совмещённой технологии существенно снижается удельный расход топлива и уменьшается экологическое загрязнение. Поскольку производимая энергия и потребляется в месте производства, её потери минимальны. У инициатора проекта есть возможность построить газопоршневые мини-ТЭС с тепловой мощностью 14,55 МВт и мощностью 15,98 МВт.

Обоснование выбора оборудования и технологии : В проекте предпочтительно использовать GE Jenbacher 612, у которого:

• 0,4 кВ – напряжение генератора,
• 2002 кВт/ час – единичная электромощность,
• 1842 кВт/ час – единичная тепловая мощность,
• 48,2% – электрический КПД,
• 43,9% – тепловой КПД,
• 92,1% – общий КПД.

В настоящий момент существуют 2 способа генерации энергии с применением природного газа, где в первом случае применяются газотурбинные установки, а в другом – газопоршневые. Для данного проекта предпочтительнее газопоршневые, поскольку:

• КПД газовых турбин заметно ниже, чем механический КПД газовых двигателей.
• Электрический КПД газового двигателя выше и стабильнее.
• Высокий электрический КПД сохраняется даже при высоких температурных показателях воздуха.

Исходя из сказанного, можно сделать вывод, что инвестиции под проект с использованием газопоршневых электростанций ниже, чем под проект с турбинным аналогом.

Анализ рынка : При выборе производителя оборудования предпочтение отдаётся компании GE Jenbacher, поскольку она, входя в концерн General Electric, лидирует на рынке со своими газовыми двигателями.

• Общий ресурс установок этой компании – свыше 240 тыс. часов, а до капитального ремонта – более 60 тыс. часов.
• За всё время существования компании не было случая отзыва бракованной продукции.
• Наличие автоматизации процессов.
• Возможность увеличения мощности станции с помощью модульного подхода при согласовании работы неограниченного количества блоков.
• Простая и дешёвая модель адаптации под новый состав газа.
• Высокий класс обслуживания с присутствием дочерней сервисной компании на территории РФ.

Отечественные поставщики оборудования работают в сегменте рынка, уступающем в качестве продукции и уровне сервиса компании GE Jenbacher, которая, несмотря на более высоки цены, занимает 52% российского рынка.

Расчёт экономической эффективности в таблицах:

Эффективность инвестиционного проекта по годам:

Выгоды проекта:

Предлагаемый инвестиционный проект предприятия, будет способствовать росту капитала и стимулированию объёмов продаж энергоресурсов.

Капиталоёмкий и долгосрочный инновационный инвестиционный проект рассматривается на примере разработки и внедрения струнного транспорта, спроектированного академиком Юницким путём проведения сложных научно-исследовательских и конструкторских работ.

Наименование : Струнный транспорт: разработка и коммерческое использование.

Ключевая идея : Планомерное системное создание стоимости за счёт научно-технических инноваций при внедрении струнного транспорта (рельсового автомобиля) на двух струнах.

Суть инновационной идеи : Рельсовый автомобиль, который известен как струнный транспорт Юницкого (СТЮ), – это средство передвижения на стальных колёсах для грузовых и пассажирских перевозок, которое передвигается по струнам-рельсам, закреплённым на опорах. Работы по реализации проекта ведутся с 1977 года, но наиболее активно – с 1998 года. На данный момент, возможность инновационных внедрений у отраслевых экспертов не вызывает сомнения.

Разработчик идеи А. Э. Юницкий, академик РАН, известен как автор свыше 100 изобретений. Результаты научно-технических инноваций по СТЮ защищены 37 патентами. В целом по теме опубликовано 5 монографий, 50 очерков, 26 статей и докладов, 10 телевизионных репортажей. За 27 лет развития идеи СТЮ была создана школа, представленная специалистами в разных странах.

Обоснование преимуществ :

СТЮ как пассажирский и грузовой транспорт по сравнению с другими видами обладает следующими преимуществами:

• низкая себестоимость возведения трасс и низкий удельный расход материалов,
• высокие потребительские качества при низких эксплуатационных издержках,
• отменные экологические характеристики,
• возможность прокладки трасс в труднодоступных районах с меньшим изъятием земли под их возведение,
• высокая пропускная способность.

По технической простоте и исполнению СТЮ выгодно отличается от транспортных систем типа поезда на магнитной подвеске, монорельса, канатной дороги.

Анализ рынка : В 21 веке потенциальная доля СТЮ оценивается в 20-40% всей протяжённости дорог, что составляет порядка 5-10 млн. километров. Проект предполагает создание новой ниши в транспортной отрасли мировой экономики, которая включает проектирование и возведение трасс, подвижного состава, создание инфраструктуры для пассажиро- и грузоперевозок. В рамках проекта предусматривается создание новых СТЮ-технологий, что позволяет удерживать лидирующие позиции в развитии проектов подобной направленности.

На конец 90-х годов 20 века в проект было вложено порядка 6 млн. долларов, что позволило построить опытный участок дороги и к 2001 году провести большое количество практических испытаний. Также была создана проектно-конструкторская документация 10 видов путевой структуры, анкерных и промежуточных опор, моделей транспорта нескольких типов. Объём внешних инвестиций оценивается в 30-35 млн. долларов.

: В полномасштабном инвестиционном варианте инвестор становится совладельцем ноу-хау, принимает долевое участие в проекте и активную роль в управлении. Для этого создаётся совместная головная компания, в задачу которой входят представительские функции, стратегические решения, тактическое управление с решением задач по сертификации и коммерческому использованию, бухгалтерский и управленческий учёты.

Основные этапы развития до выхода на коммерческое использование :

• Низкоскоростная СТЮ (до 180 км/ч): 2 года заключительных испытательных и сертификационных работ. 35-40 сотрудников. 4-5 млн. долларов финансирования.
• Высокоскоростная СТЮ (до 350 км/ч): 1 год предварительных испытаний. 2 года заключительных испытаний и сертификаций. 300-400 сотрудников. 10-12 млн. долларов инвестиций.
• Сверхскоростная СТЮ (до 500 км/ч): 3 года предварительных испытаний. 2 года заключительных испытаний. 600-800 человек сотрудников. 20-25 млн. долларов финансирования.

Направления использования инвестиций в процентном отношении :

• Работы подрядчиков – 27%.
• З/п сотрудников – 26%.
• Оборудование – 13%.
• Налоги – 10%.
• Материалы – 10%.
• Аренда помещений – 3%.
• Канцелярские и хозяйственные расходы – 2%.
• Прочие расходы – 9%.

В российских условиях, сочетающих дороги (порядка 1 млн. километров) как среди болот и тайги, так и среди тундры и вечной мерзлоты, СТЮ может стать единственной возможностью создания коммуникаций мирового уровня и значения.

Наименование : Деревообрабатывающий завод, предназначенный для производства опор для ЛЭП.

Идея и общие характеристики проекта : В ходе реализации проекта предполагается создание завода по производству пропитанных деревянных опор для ЛЭП (линии электропередач) длиной 13, 11 и 9,5 метров на 30 тыс. м3. Объём планируемых инвестиций – 237 млн. руб. Регион: Красноярский край, г. Канск.

Маркетинговые исследования рынка : Пропитанные ЛЭП-опоры из дерева – продукт, набирающий популярность в энергетических компаниях, – становится лучшей альтернативой бетонных опор и применяется для возведения линий электропередач до 220 кВ. В Дальневосточном и Сибирском федеральных округах потребителей продукции несколько, и они выказывают прямой интерес в приобретении данного продукта. Так по состоянию на начало 2014 года ёмкость всероссийского рынка – порядка 40 млн. опор, и, по оценочным суждениям, он ежегодно увеличивается на 1-5 млн. опор.

Строительство и предпроектные расчёты, технологические решения :

• Проведён анализ возможностей для эксплуатации оборудования в продаваемых нежилых зданиях, которые инициатор проекта предполагает приобрести с целью переоборудования под производственные нужды.
• Произведены расчёты потребности ресурсов (воды, электроэнергии) на технологические нужды.
• Осуществлён подбор технологического оборудования, что снижает инвестиционные затраты.
• Проведён выбор поставщиков среди предприятий Китая и Гонконга, что позволяет заменить дорогостоящее европейское оборудование более экономными восточными аналогами.

Инвестиционные расчёты по проекту :

• Общий объём инвестиций – 237,70 млн. руб.
• Объём заёмный средств – 237,70 млн. руб, из которых:
  • 20 млн. – собственные средства инициатора, что составляет 8,4% общего объёма финансирования,
  • 217,7 млн. – заёмные средства, что составляет 91,6% общего объёма.
• Коммерческая эффективность:
  • 149 млн. – чистая приведённая стоимость (NPV),
  • 40% – внутренняя норма рентабельности (IRR),
  • 4,5 лет – дисконтированный срок окупаемости (DPBP),
  • 3,6 лет – срок окупаемости с начала инвестиций (PBP).
• Социальная эффективность: 40 новых рабочих мест.
• Бюджетная эффективность: 369 млн. рублей совокупных налоговых выплат.

В связи с удлинённым периодом предоставления ключевой информации от заказчика, проект неоднократно претерпевал полную переработку.

Не можете добиться, чтобы инвесторы вложили деньги в вашу оригинальную и потенциально прибыльную идею?

В 60% случаев проблема заключается в том, что составлен неправильно.

Какой бы идеальной вы не считали свою идею как создатель, для имеет значение только описание экономических и социальных выгод, которое будет подкрепляться фактами.

Узнайте, как правильно составить бизнес-план проекта для презентации инвестору, грамотно расставив акценты на выгоде и уникальности бизнеса.

Рассмотрим процесс создания документа глазами предпринимателя и определим, что хотят увидеть в нем сами «киты» бизнес-сферы – инвесторы.

Что такое инвестиционный проект?

Инвестиционный проект – это, грубо говоря, «макет бизнеса», описывающий дело, его специфику и ключевые параметры.

Этот «макет» представляет готовую схему, которая требует только финансового толчка для успешной реализации.

Чтобы понять, как сделать инвестиционный проект качественным и интересным, посмотрим на него глазами инвестора.

Физическое или юридическое лицо, желающее в прибыльный бизнес, думает иначе, чем вдохновленный собственной идеей разработчик проекта.

Что же интересует инвестора?

1. Актуальность идеи в нынешних реалиях, экономической ситуации.
2. Сроки получения первой прибыли с вложенных средств.
3. Максимальный доход с каждой вложенной валютной единицы.
4. Перспективы стабильности, роста и развития бизнеса.
5. Насколько грамотно и доходчиво оформлен бизнес-план проекта.

Мозг инвестора сосредоточен, в основном, на двух целях:

• Меньше вложить – больше получить.
• Не прогореть.

Понять такую позицию достаточно просто.

Именно из-за неё многие социально положительные идеи (направленные, к примеру, на улучшение экологии, заботу о незащищенных слоях населения) не находят своего инвестора.

Просто потому, что их реализация не принесет абсолютно никакой выгоды, а только факт свершения «доброго» дела.

К сожалению, в бизнес-сфере для реализации проекта этого недостаточно.

Что такое бизнес-план инвестиционного проекта?

Бизнес-план инвестиционного проекта – это информация, описывающая этапы развития бизнес-идеи вплоть до процесса ликвидации предприятия.

Все данные должны быть подкреплены расчетами, документами, анализом.

Любой имеет некую стандартную структуру, которая изменяется только в случае уникальной направленности идеи.

Для написания используется простой и понятный язык – это является общепринятой нормой.

Помните, что инвестор не обязан быть финансовым экспертом или подкованным юристом.

Процесс изучения проекта не должен вызвать у него головную боль или желание просто-напросто закрыть этот документ.

Основные цели бизнес-плана инвестиционного проекта

Предоставить анализ процесса становления бизнеса, подкрепляемый расчетами и достоверными данными.

Рассмотреть возможные риски.

Сюда относится анализ конкурентов, возможных кризисов отрасли проекта, маркетинговых рисков, обвала ценовой политики – любые важные факторы, которые необходимо внести в бизнес-план.

В это понятие входят сроки окупаемости и теоретическая продолжительность (что равно стабильному росту доходов).

Донести концепцию продукта.

Необходимо представить товары (услуги тоже относятся в категорию «продукта»), производимые предприятием.

Даже в том случае, если их изготовление еще не закончено или требует финансовой поддержки инвестора для начала производства.

В помощь предпринимателю придет любой способ изготовления макетов продукции.

Структура бизнес-плана инвестиционного проекта

Законодательство не устанавливает никаких четких рамок, которых следует придерживаться при написании бизнес-плана.

В конце концов, это не столько официальный документ, сколько средство эффектной презентации инвестору.

Чтобы понять, по какому алгоритму собирать данные и составлять план, можно обратиться к опыту ведущих агентств по разработке подобной документации.

Рассмотрим отдельно каждый этап написания бизнес-плана инвестиционного проекта.

Общие характеристики бизнес-плана

В среднем, для бизнес-плана инвестиционного проекта достаточно 20-40 страниц.

Меньший объем заставит инвестора усомниться в вашей серьезности.

Большой талмуд вызовет скуку и желание закрыть документ.

Объем и структура документа может изменяться в зависимости от конкретной бизнес-идеи.

Также изменения могут вноситься под пожелания и требования конкретного инвестора (если вас интересует не кто-нибудь, а определенный человек).

Структурная единица	Объем текста (кол-во страниц)
Итого:	от 20 до 40
Резюме	1
Описание производимого продукта или услуги	2 – 5
Анализ рынка выбранной отрасли	3 – 7
Маркетинг-план	3 – 6
Производственный план	4 – 7
Организационный план развития бизнеса	3 – 5
Финансовый раздел бизнес-плана	3 – 6
Возможные риски проекта	1 – 3
Приложения	Не ограничено

Объем проекта и распределение размеров разделов напрямую зависят от особенностей бизнес-идеи.

Для одних ключевое значение в глазах инвестора будут иметь детали производственного плана, для других на передний план выйдет маркетинговая политика.

Чтобы инвестор должным образом оценил объем проделанной работы, используйте данные рекомендации:

• Маленький объем бизнес-плана необходимо компенсировать «увесистым» приложением (структура этого раздела будет рассмотрена далее).

Инвестор обязательно оценит глубокий анализ рынка сбыта вашей продукции.

Качественная аналитика не только самого продукта, но и путей его реализации, добавит вам несколько очков в его глазах.

Особое внимание, в любом случае, нужно сосредоточить на производственном и финансовом разделах.

Это даст инвестору понять, насколько хорошо вы разбираетесь в производимом продукте.

• Детальное описание рисков укажет на вашу непредвзятость в оценивании продукта.

Рассмотрим каждый раздел структуры бизнес-плана в отдельности.

Резюме плана инвестиционного проекта

Цель резюме – представить суть продукта или услуги, обозначить временные рамки становления проекта, дать краткую финансовую характеристику.

Самый дельный совет по написанию этого раздела заключается в следующем – отложите это на самый конец.

Все потому, что на начальном этапе написания бизнес-плана автор идеи может иметь множество иллюзий, связанных с концепцией и реализацией продукта.

В процессе написания последующих разделов бизнес-плана, изначальная концепция потерпит множество корректировок, которые будут связаны с анализом реальной среды производства и реализации товара.

Создание резюме в самом конце даст преимущество автору, так как все его доводы будут подкреплены и проверены аналитикой.

Объем резюме в 1–2 страницы является стандартным.

Учтите, если вступление не заинтересует инвестора, он просто не продолжит прочтение бизнес-плана.

Соответственно, потеряет всякий интерес в предоставлении инвестиций.

Правильно представить продукт на двух страницах – это искусство.

Используйте только самые «взрывные» факты, постарайтесь показать реальное конкурентное преимущество продукции, уберите ненужную лирику.

Описание производимого продукта или услуги

В этом разделе автор бизнес-плана представляет всю суть производимого продукта или услуги, оценивает важность идеи в масштабах отрасли или рынка в целом.

План структуры раздела:

• Описание основной концепции продукта, вкратце раскрытой в резюме.

Демонстрация необходимой документации для производства продукта либо реализации услуги.

Социальная значимость и экологическое влияние – это второстепенные для инвестора факторы.

Но они также играют роль в описании продукта.

Социальную важность характеризует число рабочих мест, которое создаст реализация проекта, и возможное влияние на повышение общего уровня жизни.

Экологическое влияние продукта важно учитывать при особенных условиях местоположения предприятия или в том случае, если производимый товар (услуга) несут в себе ценность или опасность для окружающей среды.

В данном разделе бизнес-плана также важно продемонстрировать знание будущего производства.

Если есть возможность, предоставьте инвестору макет продукта.

Он должен видеть, на что пойдут его деньги на практике, и какие реальные плюсы и преимущества будет иметь товар в среде сурового рынка Российской Федерации.

Анализ рынка для выбранной отрасли

Анализ рынка – обязательный раздел бизнес-плана, а также один из наиболее трудоемких.

Презентуемый продукт должен пользоваться спросом у потенциальных клиентов, быть уникальным в своем роде или, по крайней мере, качественно отличаться от схожих образцов.

Только после анализа отрасли можно уверено назвать конкурентные преимущества товара перед остальными представителями той же «весовой категории».

Основные стадии анализа рынка:

• Описание инновационных процессов в выбранной отрасли.
• Указание актуальных тенденций в соответствующем секторе рынка.
• Определение целевого клиента, создание его «портрета».
• Анализ альтернативных путей реализации товара, воплощенных конкурентами.
• Анализ продаж аналогичных продуктов или создание прогноза (если товар абсолютно уникален).

Описывая продукт в текущих условиях рыночной экономики, особое внимание стоит уделить использованию диаграмм, графиков, других форм визуализации, способных подтвердить текстовую информацию из презентации товара и аналитики.

Маркетинг-план инвестиционного проекта

Просто спроектировать и предложить аудитории продукт – недостаточно при нынешних условиях постоянной конкуренции и борьбы за место под солнцем.

Маркетинг – основа прибыльного проекта.

Потому составление плана по продвижению товара является обязательным.

Структура маркетинг-плана:

• Определение конкурентных преимуществ продукта.
• Планирование методов продвижения продукции.
• Определения правил построения ценовой политики.
• Прогнозирование способов распространения продукции.

Грамотно оформленный маркетинг-план мотивирует инвестора выделить нужную сумму на бизнес-план, так как для него важно видеть не только сам товар, но и пути его реализации в том числе.

Производственный план

Производственный план несет в себе информацию о следующих процессах:

• Определение местоположения производства.
• Стоимость изготовления одной единицы товара.
• Описание производственного оборудования.
• Процесс изготовления с точки зрения технолога.
• Какое требуется сырье для производства товара.
• Описание транспортных операций, связанных с производством.
• Список персонала (перечень должностей + количество работников для каждой из них). Также указывается зарплата каждой единицы штата.
• Анализ стоимости изготовления одной партий продукции.
• Безопасность изготовления товара с точки зрения экологии региона.

Производственный план несет в себе огромную информативную нагрузку, потому является одним из наиболее объемных разделов.

Организационный план

Организационный план включает описание этапов, связанных с оформлением предприятия, составом участников и календарным планированием открытия проекта.

В организационный план вносят:

• Список лиц-участников реализации бизнес-плана.
• Сроки организации рабочего процесса (сюда входит установка производственных мощностей, подбор персонала, изготовление первой единицы товара).
• Взаимодействие участников в процессе выполнения всех пунктов бизнес-плана.

Цель раздела – внести точность в сроки проведения каждого этапа организации предприятия и определить роль всех участников, инвесторов.

Финансовый план. Приложения

«Любые «хорошие времена» - всегда результат вашего упорного труда и постоянной самоотдачи в прошлом. То, что вы делаете сегодня, - залог завтрашних результатов. Если хотите и завтра пожинать плоды, сейте семена каждый день! Если вы хоть на минуту ослабите концентрацию, то неизбежно начнете откатываться назад.»
Дональд Трамп

После подробного описания планирования, остается произвести подсчеты финансовой целесообразности инвестиционного проекта.

Финансовая выгода – то, что интересует инвестора в первую очередь.

Цель разработки финансового плана – показать инвестору выгоду от его инвестиции.

Запомните, что данный раздел не приемлет никакой «воды». Только четкие расчеты и достоверные данные!

Раздел «Приложения» не лимитирован по объему.

В него вносят все расчетные графики, схемы, сравнительные таблицы и прочие дополнительные материалы.

Каким требованиям должен соответствовать бизнес план для привлечения инвестора, смотрите в видео:

Бизнес-план инвестиционного проекта – это сложный в написании и оформлении документ.

Однако понимая ожидания инвестора и зная основную структуру, предприниматель способен составить план своими силами.

Для этого в статье были рассмотрены все этапы составления эффективного бизнес-плана.

Помните: идея бизнеса должна быть представлена на языке инвестора, так как именно он должен дать толчок для развития описываемого продукта.

Полезная статья? Не пропустите новые!
Введите e-mail и получайте новые статьи на почту

Инвестиции должны быть не сколько рискованными (иногда доля риска все же должна присутствовать), сколько стратегическими и грамотными. Именно поэтому я часто говорю о диверсификации, которая особенно важна, когда мы ищем ответы, что такое инвестиционный план и в чем его ключевая задача.

Прежде всего, важно понять, какие инструменты эффективны: портфельные инвестиции или покупка акций, вложения в бизнес или хайпы, а кроме этого продумать, на какой срок они подходят. Достижение жизненных целей, независимо от того, что это: покупка дивана или зимовка в Мексике требует денег. И о том, как их получить и получать на протяжении всего периода, самостоятельно составлять план или доверить это профессионалам, есть ли ограничения по стартовому капиталу - об этом и еще и о другом в статье моего GQ Blog Monitor.

Что такое инвестиционный план?

Хочу сразу обратить ваше внимание, дорогие читатели, что нет одного полного понятия, которое бы описывало этот термин на все 100%. Поскольку он достаточно глобальный и касается каждого, меняется под воздействием разных факторов, принято говорить о 3-х основных направления в его объяснении:

1. личный инвестиционный план как глобальная стратегия финансового развития;
2. бизнес-план с конкретным направлением;
3. предварительное планирование вложений и прибыли по ним.

Я постоянно уточняю, что управление инвестициями - дело не просто нужное, оно крайне необходимое для вкладчиков с разными портфелями. Сложно себе представить, что вы вкладываете деньги и далее вовсе перестаете ими заниматься, забываете, в каких проектах они сосредоточены и какую прибыль приносят. Деньги любят счет, но при этом подобный план инвестиций хоть и похож на бизнес-направление, но имеет несколько принципиальных отличий.

Отличие от бизнес плана

Рассматривая базовые отличия, отмечу такие:

• бизнес-план, как правило, формируется на год, инвестиционный - на разные сроки, вплоть до месяца;
• в бизнес можно частично вносить коррективы, в инвестиционный - можно, но не рекомендуется;
• по инвестиционному плану нет консультирования и выработки рекомендаций по расходах и доходах.

Выбирая доверительное управление инвестиционным планом, эксперты помогут разобраться в том, куда лучше вкладываться и на какой период, какие доли риска в проектах и сформируют стратегию, регулярно приносящую прибыль.

Задумываясь, куда вложить деньги инвестиционного плана, стоит понять основные структурные компоненты этого документа. Хотя документом в традиционном смысле слова назвать это сложно, по сути, это хорошо оформленный, иногда даже в табличной форме, план, указывающий, сколько и куда вложить, чтобы получить прибыль.

Часто выбирают именно доверительное управление инвестиционным планом, поскольку специалисты буквально за пару дней с учетом ткущих показателей и целей составляют план, подбирают эффективные инструменты, просчитывают риски. Среди базовых компонентов выделяют:

1. Общая сумма инвестиций (если готовы увеличить ее со временем, стоит это также прописать).
2. Сроки инвестирования по каждому инструменту и суммарно.
3. Основные направления с долей риска.
4. Конкретные финансовые цели.

Предлагаю ближе познакомиться с каждым из них.

Сумма инвестиций

Нельзя вкладывать последнее, да и специалисты рекомендуют все же работать с максимально 1/5 от всего суммарного дохода. Чувство жадности еще никого не выручало, поэтому, думаю, что надо подходить с позиции «получить», а не просто «вложить». Начните с небольших сумм, поймите принцип, узнайте детальней каждый инструмент и со временем увеличивайте приобретенное. Мой совет еще и в том, что вкладывать надо то, что уже заработано, а само тело оставлять нетронутым.

Сроки инвестиций

Выбирая, куда вложить деньги инвестиционного плана, обращайте внимание не только на финансовые условия, но еще на то, сколько тот или иной инструмент работает. Всегда правильно вкладываться в проекты, которые работают неделю, месяц и больше, полугодие, год, тогда и прибыль соответственно поступает регулярно и равномерно.

Общий временной показатель рассчитывается наперед с учетом, сколько надо получить, сколько есть стартового капитала, какое количество рабочих инструментов и сколько работает каждый из них.

Этот показатель каждый выбирает для себя, но, как правило, в одном плане объединяются как консервативные способы (депозиты, ПИФы) с небольшими процентными показателями, так и с солидными - хайпы-высокодоходники, лотереи, арбитражная биржевая торговля на крупных суммах. Этот показатель сугубо индивидуальный: честно ответьте себе на вопрос: на сколько вы готовы рисковать.

Личный инвестиционный план

Комплексная система рассчитывается по строго обозначенным показателям. Грамотно сформированный бюджет инвестиционных затрат позволяет минимизировать риски и целенаправленно двигаться к цели. Документ, в котором сконцентрированы индивидуальные показатели каждого клиента, позволяет подобрать оптимальные стратегии для дальнейшего развития. Кардинально важно, он должен быть максимально честным с разных сторон: с чем заходите в инвестирование, и с той, что предлагают разные инструменты.

Поставить цель

Этот этап, как по мне, важен в разных направлениях нашей деятельности, начиная с того, когда мы задаемся вопросом, где получить пассивный доход или что такое прямые инвестиции в тот или иной бизнес. Если рассматривать это кардинально, то стоит обратить внимание на общую глобальную цель - получить профит, стать финансово независимым, позволить себе больше, чем до этого.

Но в составлении каждого конкретного плана стоит сузить цель до конкретной - накопить N-ую сумму, купить квартиру или дачу, отложить на образование и т.д. Когда активно начинается рассмотрение, куда вложить деньги инвестиционного плана, учитывайте и погрешность, а также то, что за определенный срок деньги девальвируются и теряют в цене, поэтому надо оставлять небольшой запас.

Ответить на вопросы

Комплексная разработка инвестиционного плана включает в себя ответы на несколько принципиальных вопросов. Разумеется, отвечать на них надо предельно честно, чтобы результат не заставил себя долго ждать, а риски были минимальными. Тройка важных вопросов выглядит так:

• сможете ли вы достичь своих целей за определенный период, инвестировав определённую сумму?
• сколько нужно инвестировать, чтобы достичь определенных целей?
• на какие инвестиционные инструменты падает выбор (акции, ПИФы, фонды, хайпы, депозиты в банках)?

Точно обозначенная цель (покупка квартиры или машины, ежемесячное накопление, поездка за границу) помогает провести расчет того, сколько нужно денег. Не рекомендую в составлении плана руководствоваться вопросом «Сколько нужно денег для счастья», а необходимо точно представлять и знать рыночную цену желаемого.

Анализировать текущую финансовую ситуацию

Говоря об инвестиционном плане, стоит обозначить важный момент - объективно оценить свое финансовое положение и понять, где можно получить больше за счет вложений. В отличие от бизнес-плана, не надо думать, где можно проявить экономность и сдержанность, стоит просто выбрать подходящие инструменты в нашей стране или вовсе рассмотреть инвестиции за рубежом.

Текущая финансовая ситуация строится на нескольких аспектах, среди которых важен не только показатель инфляции, но еще и привязка курса нацвалюты к доллару, средняя сумма расходов за месяц, в чем и как регулярно вы будете получать выплаты. Нельзя говорить, что деньги в кошельке и на картах - это и вся финансовая ситуация.

Определить сумму регулярных инвестиций

Грамотно построенный инвестиционный портфель состоит из точно обозначенных сумм вкладов, а также включает разные инструменты, которые можно рассматривать в качестве основных. В одном из своих видео я говорила, что для хайп-индустрии рассматриваю, как правило, депозиты по 200-300 долларов.

Если вы не знаете, как определить, сколько можете вложить, предлагаю несколько вопросов, ответы помогут в этом определиться:

• Суммарный доход за месяц. Как правило, инвестиции не должны превышать 15-20% от всего профита.
• Насколько вы готовы рисковать?
• Сколько отложено для нормальной жизни?
• Сумма для достижения ключевой финансовой цели.

Помним о том, что когда рассматриваем варианты, куда вложить деньги инвестиционного плана, диверсификацию еще никто не отменял. Распределите деньги по разным направлениям и обеспечьте себя стабильной прибылью.

Определить стратегию

Стратегия формируется в зависимости от капитала, сроков работы, поставленной цели. Консервативная подразумевает небольшое количество инструментов с минимальным риском, плюс–минус одинаковыми суммами вложений на короткий и средний период. Агрессивная направлена на проекты с высокими рисками, и, что интересно, может включать как 2-3 инструмента, так и целое множество. Комбинированная стратегия сосредоточена на год и включает инструменты с разной степенью риска с небольшими равномерными суммами.

Выбрать инструменты

Прежде всего, грамотная и индивидуальная управленческая программа предусматривает то, что нужно выбрать разные инструменты:

• внутренний и внешний рынок;
• традиционные и онлайн проекты;
• подобрать варианты по суммам захода;
• определить для себя допустимую долю риска.

Я настоятельно рекомендую делать ставку на несколько рабочих вариантов: хайпы, покупка акций, депозиты, сдача в аренду (разумеется, если есть, что сдавать). Чтобы не потеряться в используемых направлениях, ведите учет, или доверяйте это своему финансовому наставнику.

Функции, задачи и цели

Инвестиционный план нужен каждому, причем показательно и удобно, что можно составить, как кратковременный, так и долгосрочный. В первом случае он поможет собрать в одном месте все достойные площадки для работы и спрогнозировать прибыль. Долгосрочный включает и позицию девальвации валюты, но позволяет целенаправленно идти к четко обозначенной финансовой цели. Среди основных задач выделю такие:

• порядок во вложениях;
• стратегическое планирование прибыли;
• обеспечение детального контроля.

Цель в составлении плана - одна, но масштабная - приблизиться к конкретной обозначенной задаче, выбрав тот или иной инвестиционный проект , банковский депозит, торговлю на Форекс-рынке или криптобирже. Благо, что рабочих инструментов действительно много. А вот функции у такого документа, который можно составить самостоятельно или подойди к этому, воспользовавшись услугами профессионалов, несколько:

1. стратегическая;
2. порядка;
3. планирования и расчета.

Когда речь идет о деньгах, тем более немалых, я за то, чтобы был порядок и четко обозначенные стратегии и планы. В конце материала позволю себе резюмировать: инвестиционный план нужен и новичкам, а тем более опытным вкладчикам, чтобы не просто не потеряться в изобилии инструментов и не забыть, где и что вложено, но и четко, шаг за шагом продвигаться к цели.

Форма документа может быть разнообразной (хоть используйте мелованную доску на кухне и ежедневно вносите измененные показатели), главное – грамотный подбор, учет и контроль, диверсификация. Традиционно желаю вам, чтобы инвестиционный план не просто был грамотно и точно составлен, но и приносил реальную стабильную и ожидаемую (а то и больше) прибыль.

Подписывайтесь и всегда будьте в курсе последних новостей: